目前國內登記為財務顧問公司、理財顧問公司、理財規劃顧問公司、資產管理顧問公司...，類似的名稱一堆，營業內容更是無奇不有，如果是協助客戶理財或投資的公司，由於目前國內並無理財顧問業法或其他相關法令，因此這些公司都只能從事顧問諮詢的業務，而不能販售金融商品，更不能販售未經金管會審核之國外金融商品，然目前很多這類公司都是以販售未經金管會審核之國外金融商品為主要經營項目，這類公司有的是正派經營（只是商品未經台灣政府核可，但在國外完全合法立案的），有的是魚目混珠，向投資人兜售國外也無立案之基金或是私募基金，後者常常導致一些重大投資糾紛，投資人求償無門！
目前較常見之金融商品大都來自香港，因為離台灣近，又是正體中文環境，跟台灣的基金條件幾乎一樣，只是能投資一些較特殊之金融商品（ex:大陸基金，農業期貨基金，商品期貨基金，避險基金...），香港的基金申購費用通常比台灣更高，透過銀行或基金平台的基金申購佣金通常是５％，每次轉換還要費用（每家條件不一，但仍是很高），如果是透過保險公司的投資型保單（跟台灣的結構不太相同，收費方式也不一樣），費用率高限制也很多，其費用率結構非常複雜，隱藏成本很高，大部分的客戶一定很難搞懂，目前以AVIVA(英傑華人壽)在台灣的能見度最高，因為投資人不用飛去香港就可購買。另一種也很常見之投資商品叫ＡＩＩＴ，因其複雜之結構，引發諸多正反討論，以上簡介的這些因為不容於台灣法令，所以我們不會推薦給客戶！（即使合法也跟我們的低費用率原則以及投資哲學不符合）
我們建議大家利用低費用率之指數型共同基金或ＥＴＦ，如果真要買主動（積極管理）型基金，也建議挑選較低費用率之基金，因為成本是決定投資成敗的關鍵。我們也強調財務需求分析，很多公司打著理財顧問名號，卻只是推銷給客戶一堆複雜的商品，推銷給他們的是想要而不是需要，不但沒有解決客戶問題，反而增加問題跟嚴重度，所以我們跟一般財務顧問公司有很大的差別，請細細品味！
網頁最後更新日 2008-09-01 16:54