即將退休或活躍退休者(56~70歲)
由於即將邁入退休，投資組合的資產配置也需要做調整，應該轉移到退休期間實際持有的資產。整個轉移程序當然沒有必要立即完成，可以在一段很長的過渡期間慢慢完成。
即將退休或活躍退休者的資產配置區間
即將退休或活躍退休者：基本投資組合
資產類別 | 百分率 | 低成本樣本基金與代碼 |
| 美國股票 | 25% | 先鋒整體美國股票市場指數(VTSMX) |
| 全球股票 | 20% | 先鋒整體國際投資組合(VGTSX) |
| 房地產 | 5% | 先鋒REIT指數基金(VGSIX) |
| 固定收益 | 20% | 先鋒中期免稅基金(VWITX) |
| 固定收益 | 15% | Market Vectors雷曼兄弟AMT-Free中期市政債券(ITM) |
| 短期債券 | 13% | 先鋒短期免稅基金(VWSTX) |
| 貨幣市場 | 2% | 低成本貨幣市場基金 |
即將退休或活躍退休者：多種資產類別投資組合
| 資產類別 | 百分率 | 低成本樣本基金與代碼 |
| 美國股票 | | |
| 核心美國股票 | 20% | 先鋒整體美國股票市場指數(VTSMX) |
| 小型價值股 | 5% | 先鋒小型價值指數(VISVX) |
| 房地產 | 5% | 先鋒REIT指數基金(VGSIX) |
| 全球股票 | | |
| 太平洋沿岸－大型 | 7% | 先鋒太平洋股票指數(VPACX) |
| 歐洲－大型 | 7% | 先鋒歐洲股票指數(VEURX) |
| 小型股 | 3% | WisdomTree國際小型公司股息(DLS) |
| 新興市場 | 3% | 先鋒新興市場股票指數(VWO) |
| 固定收益 | | |
| 中期市政債券 | 10% | Market Vectors雷曼兄弟AMT-Free中期市政債券(ITM) |
| 中期市政債券 | 10% | 先鋒中期免稅基金(VWITX) |
| 短期市政債券 | 13% | 先鋒短期免稅基金(VWSTX) |
| 通貨膨脹保障 | 10% | 先鋒通貨膨脹保證證券基金(VIPSX) |
| 新興市場 | 5% | 富達新市場收益債券基金(FNMIX) |
| 現金 | | |
| 貨幣市場 | 2% | 低成本貨幣市場基金 |
本投資組合配置僅供教學使用，內容僅供參考，並無作為交易依據之意圖，也不提供任何形式的投資建議。
更新日期 2008-09-03 02:18 PM